Pagamentos de clientes com Débito Direto SEPA (SDD)
SEPA (Single Euro Payments Area) é uma iniciativa de integração de pagamentos da União Europeia que facilita pagamentos eletrônicos padronizados e simplificados em euros entre países participantes. Com Débito Direto SEPA (SDD), os clientes assinam um mandato que o autoriza a coletar futuros pagamentos de suas contas bancárias. Isso é particularmente útil para pagamentos recorrentes baseados em uma assinatura.
Você pode registrar mandatos SDD (SEPA Direct Debit) de cliente no Odoo e gerar arquivos XML listando pagamentos a serem coletados com os mandatos. Carregar esses arquivos em seu banco <accounting/batch_sdd/XML> instrui-o a coletar esses pagamentos de seus clientes.
Configuração
Identificador do credor
Para ativar SDD (SEPA Direct Debit) para pagamentos de clientes, acesse , role até a seção Pagamentos de Clientes, ative SEPA Direct Debit (SDD) e clique em Salvar. Em seguida, role até a seção Pagamentos de Clientes novamente, defina o Identificador de Credor da empresa e clique em Salvar.
Versão do arquivo PAIN
Por padrão, os arquivos XML compatíveis com SEPA <accounting/batch_sdd/XML> gerados pelo Odoo usam o formato SDD (SEPA Direct Debit) PAIN.008.001.02. Se o seu banco exigir a versão atualizada de 2023, acesse e selecione o diário Banco. Em seguida, na aba Pagamentos Recebidos, defina o campo Versão SEPA Pain para Atualizado 2023 (Pain 008.001.08).
Mandatos de Débito Direto SEPA
Um mandato SDD (SEPA Direct Debit) é um documento legal que autoriza uma empresa a debitar fundos da conta bancária de um cliente. Inclui informações-chave, como nome e IBAN do cliente, datas de início e término do mandato e identificador único do mandato. O formulário de mandato deve ser preenchido e assinado pelo cliente.
Criando mandatos
Para criar um mandato SDD (SEPA Direct Debit):
Go to .
Click New and fill out the fields.
Click Send & Print, optionally edit the email, then click Send & Print to email the mandate form to the customer for signature.
Click Validate to activate the mandate.
Uma vez que um mandato SDD (SEPA Direct Debit) está ativo, pagamentos SDD (SEPA Direct Debit) subsequentes podem ser gerados via Odoo e enviados para sua interface de banco online <accounting/batch_sdd/XML>. Clientes com um mandato SDD (SEPA Direct Debit) ativo também podem usar este método de pagamento para compras online <payment_providers/bank_payments/sdd>.
Encerrando ou revogando um mandato
Mandatos SDD (SEPA Direct Debit) são encerrados automaticamente após sua Data Final. Se este campo for deixado vazio, o mandato permanecerá ativo até que seja encerrado ou revogado. Para encerrar ou revogar um mandato, acesse , selecione o mandato relevante e clique em Encerrar ou Revogar.
Encerrar um mandato atualiza a data final do mandato para o dia atual. Faturas emitidas após o dia presente não serão processadas com um pagamento SDD (SEPA Direct Debit). Revogar um mandato desativa o mandato imediatamente. Nenhum pagamento SDD (SEPA Direct Debit) pode ser registrado mais, independentemente da data da fatura. Porém, pagamentos que já foram registrados ainda serão incluídos no próximo arquivo XML SDD <accounting/batch_sdd/XML>.
Processando pagamentos SDD (SEPA Direct Debit)
Todos os pagamentos SDD (SEPA Direct Debit) registrados podem ser processados de uma vez ao enviar um arquivo XML contendo um lote de todos os pagamentos SDD (SEPA Direct Debit) postados para sua interface de banco online. Para fazer isso, siga estas etapas:
Create a batch payment <accounting/batch/creation> and include the SDD (SEPA Direct Debit) payments to collect.
Você pode filtrar pagamentos por esquema SDD usando os filtros SDD CORE e SDD B2B.
Validate the batch payment. The XML file is generated automatically and available for download in the chatter.
Download the XML file and upload it to your online banking interface to process the payments.
Once the SDD (SEPA Direct Debit) batch payment has been received, reconcile the transaction with the batch payment to mark the related invoices as Paid.
SEPA Direct Debit for online payments <payment_providers/bank_payments/sdd>
Rejeições de SDD (SEPA Direct Debit)
As rejeições de SDD (SEPA Direct Debit) podem ocorrer por vários motivos, sendo o mais comum a falta de fundos na conta do cliente. Com SDD (SEPA Direct Debit), a conta do destinatário é creditada antes que os fundos sejam realmente debitados da conta do cliente. Como resultado, se um pagamento SDD (SEPA Direct Debit) for posteriormente rejeitado, o banco automaticamente retira o valor do pagamento da conta do destinatário, e uma nova transação com um valor negativo é criada para refletir a rejeição de SDD (SEPA Direct Debit).
As rejeições de SDD (SEPA Direct Debit) são tratadas de forma diferente dependendo se contas pendentes <accounting/journals/outstanding-accounts> estão configuradas ou não para o método de pagamento SDD (SEPA Direct Debit).
Se nenhuma conta pendente <accounting/journals/outstanding-accounts> estiver configurada para o método de pagamento SDD (SEPA Direct Debit), nenhum lançamento contábil será criado. Neste caso, você deve cancelar e desconciliar o pagamento.
Access the invoice linked to the rejected SDD (SEPA Direct Debit) payment.
Click the Payments smart button to access the payment associated with the invoice.
Click Reset to draft, then Cancel.
Go back to the invoice and click the fa-info-circle (information) icon in the footer of the Invoice Lines tab, then click Unreconcile.
Access the bank journal's reconciliation view <accounting/reconciliation/access> and reconcile <accounting/reconciliation/reconcile> the transaction created for the SDD (SEPA Direct Debit) rejection with the debit (negative journal item) to the account receivable on the incoming bank transaction.
Se uma conta pendente <accounting/journals/outstanding-accounts> estiver configurada no método de pagamento SDD (SEPA Direct Debit), os pagamentos SDD (SEPA Direct Debit) criam lançamentos contábeis. Se um pagamento SDD (SEPA Direct Debit) for rejeitado, você deve reverter o lançamento contábil associado ao pagamento rejeitado e reconciliar a reversão do lançamento contábil com a transação para a rejeição de SDD (SEPA Direct Debit). Para fazer isso, siga estes passos:
Access the invoice linked to the rejected SDD (SEPA Direct Debit) payment.
Click the fa-info-circle (information) icon in the footer of the Invoice Lines tab, then click View to access the payment associated with the invoice.
Click the Journal entry smart button to access the related journal entry.
Click Reverse entry, optionally edit the fields in the popup, then click Reverse. A reversal entry is created with a Reference mentioning the initial journal entry. As a result, the invoice is marked as Not paid.
Access the bank journal's reconciliation view <accounting/reconciliation/access> and reconcile <accounting/reconciliation/reconcile> the transaction created for the SDD (SEPA Direct Debit) rejection with the reversal of the entry related to the payment.